Maandoverzicht juni 2022
Gepubliceerd op , laatst geüpdatet opDe afgelopen zes maanden was het slechtste eerste halfjaar sinds 1970 voor de S&P 500. Sinds begin dit jaar verloor de index zo’n 20.6%. Wat er nu gaat gebeuren is zoals altijd niet te voorspellen. Aan de ene kant geloven analisten dat de bodem wel zo’n beetje bereikt is, en aan de andere kant denkt Michael Burry zeker te weten dat dit nog maar het begin is.
Adjusted for inflation, 2022 first half S&P 500 down 25-26%, and Nasdaq down 34-35%, Bitcoin down 64-65%. That was multiple compression. Next up, earnings compression. So, maybe halfway there.— Michael Burry
Wij blijven voor de zekerheid maar doen wat we al jaren doen; maandelijks het grootste deel van ons inkomen inleggen en volgens een voorbedacht plan herbalanceren tussen investeringscategorieën.
Deze maand daalde de waarde van ons portfolio met -3.35 %. De daling word beperkt door de inleg die we deden vanuit ons inkomen. Als we die inleg niet meerekenen hebben we een resultaat van -4.79 %.
Savings rate & dividend
De inleg was hoger dan normaal, want we haalden een savings rate van 81.26 %. Dat is uitzonderlijk hoog, omdat onze indexfondsaandelen dividend uitkeerden. Zonder het dividend zouden we uitgekomen zijn op een savings rate van 73.91 %1.
Onze indexfondsaandelen keren viermaal per jaar dividend uit, dus eens per drie maanden. Deze keer bedroeg de uitbetaling 1.5 keer onze maandelijkse uitgaven, of 0.51 % van ons vermogen.
VUSA keerde 0.36 % dividend uit terwijl VWRL 0.87 % uitbetaalde (daarnaast 1.65 % voor VHYL en 0.4 voor VTI). Uiteindelijk zijn de uitbetalingen ongeveer gelijk (0.22 % versus 0.27 % van ons vermogen) omdat we 2 keer zoveel VUSA bezitten.
Onze uitgaven bleven gelijk (we nemen elke maand hetzelfde budget op om van te leven) maar onze inkomsten verschillen maandelijks.
Inleg
We kochten deze maand tweemaal in. De eerste keer was op de 20e. Dat is onze standaard herbalanceringsdag, omdat we dan het grootste deel van ons inkomen in salaris ontvangen. De tweede inleg deden we op de 29e, toen we dividend ontvingen op onze beleggingsrekeningen. We investeerden ongeveer de helft in Bitcoin, en de andere helft in Ethereum, om de balans weer zo dicht mogelijk naar 50/50 te krijgen.
Hoewel het plan is om 5.00 % crypto aan te houden, zakte ons aandeel crypto de afgelopen maanden naar 2.62 % door verliezen op de cryptomarkt. Met deze inleg steeg ons deel crypto terug naar 4.32 % van ons portfolio.
We kochten Bitcoin op € 19.535,03 en Ethereum op € 981,62 op 20 juni en Bitcoin op € 19.178,06, en Ethereum op € 1.108,69 op de 29e. Onze cost basis daalde met deze nieuwe inleg van € 39.815,66 naar € 27.250,82 voor Bitcoin en van € 1.865,51 naar € 1.572,49 voor Ethereum.
Het ziet ernaar uit dat we volgende maand nogmaals in crypto inleggen voor we weer doorgaan met onze inleg in indexfondsen, om zo terug te balanceren naar 5.00 % crypto in ons portfolio. Dat ligt er uiteraard aan hoe de markt zich de komende tijd ontwikkelt.