Diversificatie

Gepubliceerd op , laatst geüpdatet op

Wij investeren maandelijks het grootste deel van ons inkomen in verschillende investeringscategorieën. Als een van de categoriën procentueel sneller of langzamer groeit dan de rest ontstaat er scheefgroei in ons portfolio. Daarom herbalanceren we ons portfolio maandelijks terug naar onze doelverdeling.

Doelverdeling

Wij streven naar een verdeling van 2 % cash, 10 % crypto (50 % Bitcoin en 50 % Ethereum) en 88 % indexfondsen (33 % VWRL en 67 % VUSA) in ons portfolio.

Cash2.00 %
Crypto10.00 %
ETH 5.00 % (50.00 % van crypto)
BTC 5.00 % (50.00 % van crypto)
Indexfondsen88.00 %
VWRL 29.33 % (33.33 % van indexfondsen)
VUSA 58.67 % (66.67 % van indexfondsen)
Totaal100.00 %

De indexfondsen en crypto zijn beide een mix met twee componenten.

Indexfondsen

Onze indexfondsen zijn 33.33 % VWRL en 66.67 % VUSA. Dat kozen we ooit zo omdat Amerikaanse beleggers veelal in fondsen zoals VTI belegden—met VUSA als Europees equivalent—terwijl Europese beleggers vooral VWRL kozen. Wij legden het grootste deel in VUSA, omdat de expense ratio lager was (0,07 % in plaats van 0.22 % voor VWRL), en omdat VUSA historisch beter presteerde. Dat is trouwens nog altijd zo.

Crypto-activa

Onze 10.0 % crypto is onderverdeeld in 50.00 % Ethereum en 50.00 % Bitcoin. De verhouding tussen Ethereum en Bitcoin is voornamelijk gekozen zodat we makkelijk tussen coins kunnen balanceren.

De daadwerkelijke verdeling

De daadwerkelijke verdeling verschilt dagelijks door fluctuaties op de markt. Vandaag is onze verdeling bijvoorbeeld 1.34 % cash, 6.57 % crypto, en 92.09 % indexfondsen:

Cash 1.34 % (–0.66%)
Crypto 6.57 % (–3.43%)
ETH 3.20 % (48.82 % van crypto)
BTC 3.36 % (51.18 % van crypto)
Indexfondsen 92.09 % (+4.09%)
VTI1 0.28 % (0.30 % van indexfondsen)
VHYL1 1.36 % (1.48 % van indexfondsen)
VWRL 30.98 % (33.64 % van indexfondsen)
VUSA 59.48 % (64.59 % van indexfondsen)
Totaal100.00 %