16 % (ongerealiseerd) verlies in een half jaar

Begin dit jaar, op 3 januari, behaalde ons portfolio voor het laatst een all-time high van 27.36 keer onze jaarlijkse uitgaven. Daarna ging het bergafwaarts.

Ten opzichte van het hoogste punt was de waarde van ons portfolio op 15 juni met ongeveer 16 % gezakt. We verloren in een half jaar zo’n 4.48 keer onze jaarlijkse uitgaven. We zakten op het dieptepunt¹ naar 22.88.

Dat is voor ons het grootste papieren verlies ooit. Hoewel we in de 2020 crash procentueel meer zakten, verloren we ditmaal meer geld, omdat ons portfolio inmiddels verder gegroeid was.

66 % verlies in crypto-activa

Procentueel boekten we de grootste verliezen in crypto. Vergeleken met het begin van het jaar leverden we daar zo’n 66 % in. Deze verliezen hebben een klein effect op de waarde van het portfolio, omdat we een betrekkelijk kleine cryptopositie hebben. Op het hoogtepunt was die 4.16 % van ons vermogen, op het dieptepunt 1.70 %.

15 % verlies in indexfondsaandelen

Onze indexfondsaandelen waren 15 % minder waard, wat voor het grootste deel van het verlies zorgde. Het percentage aandelen is gegroeid, omdat de cryptoinvesteringen meer daalden dan onze indexfondsaandelen. In januari was 94.89 % van ons vermogen geïnvesteerd in aandelen, op het dieptepunt was dat 96.18 %.

De S&P 500 daalde in deze periode 20.6 %. Hoewel we een groot deel (nu 62.77 %) van ons vermogen in het VUSA indexfonds geïnvesteerd hebben, boekten we toch minder verlies. In dit geval omdat we een deel (31.59 %) van het iets beter presterende VWRL bezitten, en omdat we zoals vooraf gepland maandelijks bleven inleggen.